一般采用蒙特卡洛模拟、压力测试与情景分析相结合的方法定量分析担保组合的风险价值（VaR即在一定置信水平下担保组合的最大潜在损失。对应于各预定信用等级，对担保组合的信用质量分析。担保业务组合的风险价值计算方法不同：级别越高，担保业务组合风险价值将会以更大的置信区间下的最大潜在损失衡量。担保公司的资本能否覆盖该损失，将会成为担保公司被评为预定级别的必要条件。
涉及的主要风险类别亦不尽相同。为考察担保组合在担保期内的风险价值，由于担保公司经营的各种担保业务风险敞口差异较大。评级人员一般按担保业务品种逐项分析各类担保组合的风险价值来综合评价担保公司整个担保组合的风险水平。
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